TBFinancePro Comment ça marche, exactement ?

Découvrez en détail les modules qui font de TBFinancePro bien plus qu'une simple application de budget.

Vue d'ensemble

TBFinancePro est une application macOS native de gestion financière personnelle. Elle est composée de 8 modules complémentaires, articulés autour d'un concept exclusif que vous ne trouverez nulle part ailleurs : le Solde de Confort.
Contrairement aux applications de budget classiques qui se contentent de vous dire combien vous avez dépensé, TBFinancePro répond à LA question essentielle : votre solde actuel est-il suffisant pour vivre sereinement jusqu'à la fin du mois ? Et si oui, que faire de l'excédent ?

Transactions
Mode liste

Une liste de transactions qui parle enfin votre langue.
Finies les lignes bancaires indéchiffrables. TB Finance Pro clarifie chaque dépense et l'assigne au bon profil en un clin d'œil.

Chaque transaction est décrite par : une date, un libellé, un montant (débit ou crédit), une catégorie, un profil budgétaire et un état de pointage.
Saisie manuelle
Ajoutez vos transactions une par une via le bouton « + ». L'application pré-remplit intelligemment la catégorie et le profil budgétaire si elle reconnaît le libellé grâce aux règles de catégorisation.
Filtres avancés
Filtrez vos transactions par compte, catégorie, mois, profil budgétaire ou état de pointage. Combinez plusieurs filtres pour une recherche précise. Une barre de recherche textuelle complète le dispositif.

Tableau de bord
Le tableau de bord est le cœur de l'application. Il offre une vision synthétique de votre santé financière à travers 4 onglets :

  • Onglet Courant — synthèse de vos comptes courants avec soldes, dernières transactions et évolution mensuelle.

  • Onglet Épargne — suivi de vos comptes d'épargne, progression par rapport à vos objectifs, et historique des versements.

  • Onglet Objectifs — définissez vos objectifs financiers (vacances, achat, fonds d'urgence…) et suivez leur avancement en temps réel.

  • Onglet Solde de Confort — le cœur de l'innovation TBFinancePro. Détaillé plus bas dans la section dédiée.

Gestion des comptes

TBFinancePro gère trois types de comptes :Comptes courants, vos comptes bancaires du quotidien (compte joint, compte personnel…).
Chaque compte est rattaché à une banque avec son solde initial.Comptes épargne, livrets, PEL, assurance-vie…
Suivez l'évolution de votre épargne mois par mois.Comptes objectifs, créez des objectifs d'épargne dédiés avec montant cible et échéance.Chaque compte affiche son solde en temps réel, calculé à partir du solde initial et de toutes les transactions enregistrées.

Import CSV intelligent

TBFinancePro importe les relevés bancaires au format CSV, compatible avec toutes les banques. Plus besoin de saisir vos transactions à la main.

Fonctionnalités de l'importDétection des doublons, l'application identifie automatiquement les transactions déjà importées et les ignore. Aucun risque de doublon.Auto-catégorisation, grâce à vos règles personnalisées par mots-clés, chaque transaction est automatiquement affectée à la bonne catégorie et au bon profil budgétaire.
Par exemple : « LECLERC » → Alimentation, « ENGIE » → Charges fixes.Compatibilité universelle, que vous soyez chez Boursorama, Crédit Agricole, BNP, Société Générale ou toute autre banque, il suffit de télécharger votre relevé au format CSV.Astuce : plus vous affinez vos règles de catégorisation, plus l'import est précis. Après quelques mois, 90% de vos transactions seront catégorisées automatiquement.

Catégories

Catégories hiérarchiques

Organisez vos dépenses en catégories parent/enfant pour une classification fine. Par exemple : Alimentation > Courses, Alimentation > Restaurant, Transport > Carburant, Transport > Péage.

Profils budgétaires

Les 8 profils budgétaires

Chaque catégorie est rattachée à un profil budgétaire qui détermine son rôle dans vos analyses :

  • Dépenses fixes = loyer, assurances, abonnements… Ce qui ne change pas d'un mois à l'autre.

  • Dépenses variables = alimentation, carburant, santé… Les dépenses courantes dont le montant varie.

  • Dépenses occasionnelles = vacances, cadeaux, réparations… Les dépenses ponctuelles et imprévisibles.

  • Crédits = remboursements de prêts immobilier, auto, consommation.

  • Revenus = salaires, pensions, retraites, allocations.

  • Dettes = dettes personnelles, découverts à rembourser. Distinct des crédits bancaires.

  • Épargne réalisée = virements vers vos livrets, PEL, assurance-vie.

  • Transferts internes = virements entre vos propres comptes. Automatiquement neutralisés dans les analyses pour ne pas fausser vos totaux.

Le Solde de Confort
L'exclusivité "TBFinancePro"

C'est le concept au cœur de TBFinancePro. Le Solde de Confort répond à une question simple :
« Mon solde actuel me permet-il de vivre sereinement jusqu'à la fin du mois ? »

3 niveaux d'analysePlutôt qu'un chiffre unique, TBFinancePro calcule 3 seuils de référence basés sur vos vraies dépenses :

Niveau Survie

la somme de vos charges fixes uniquement (loyer, assurances, crédits…). C'est le strict minimum en dessous duquel votre situation est critique.

Niveau Confort

les charges fixes + moyenne de vos dépenses variables sur les mois précédents. C'est le seuil réaliste pour vivre normalement.

Niveau Idéal

confort + une marge de sécurité (pourcentage personnalisable de vos revenus). C'est la zone de sérénité financière.

Calcul intelligent

Le calcul exclut automatiquement le mois en cours (qui est forcément incomplet) pour ne se baser que sur des mois complets. Plus vous avez d'historique, plus le calcul est précis et représentatif de votre réalité financière.

Le conseil de répartition

Votre coach financier

Report au mois suivant :
le montant à conserver sur votre compte pour aborder le mois suivant en toute sérénité.Épargne :
le montant que vous pouvez placer sur vos livrets ou comptes d'épargne.Plaisir :
le montant dont vous pouvez disposer librement, sans culpabilité, pour vous faire plaisir.Ce conseil est basé sur votre solde réel de fin de mois, pas sur une estimation théorique. C'est votre situation réelle qui guide la recommandation.L'idée derrière ce système : chaque euro doit avoir une destination. Ni stress, ni gaspillage.

Parcourez TBFinancePro, devinez et découvrez.

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